Як заповнити Перелік розпорядників рахунком для ЮО та ФОП?

Запитання

Що таке Перелік розпорядників? Як правильно заповнити Перелік розпорядників? Хто може підписати Перелік розпорядників? Які правила заповнення Переліку розпорядників? За якими рахунками використовується Перелік розпорядників? Чи потрібна печатка в Переліку розпорядників? Випадки надання нового Переліку розпорядників. 

Відповідь

Перелік розпорядників рахунку — документ, що містить перелік та зразки підписів осіб, які мають право розпоряджатися рахунком і підписувати розрахункові та інші документи в банку.

Які особливості заповнення та використання Переліку розпорядників?

• Надається під час відкриття рахунку та під час оновлення розпорядників.
• Може містити необмежену кількість розпорядників рахунку. Повноваження розпорядників, включених до Переліку, визначаються:
  • статутними документами;
  • довіреністю (нотаріальною чи внутрішньобанківською).
• В Перелік може бути проставлений відбиток печатки. В такому разі всі документи, що надаватимуться до банку, повинні містити відбиток печатки.
• Надання Переліку по ФОП та особам, що проводять незалежну професійну діяльність, не є обов’язковим.
• Перелік може надаватися:
  • Окремо за кожним рахунком, що відкривається в банку. При відкритті кожного нового рахунку потрібний новий Перелік розпорядників. Може використовуватися, якщо різними рахунками повинні розпоряджатися різні уповноважені особи.
  • Один за всіма рахунками, що відкриваються в банку. При цьому по всіх рахунках повинні співпадати уповноважені особи та обсяги їх повноважень.
  • По кільком рахункам, що відкриваються в один день та якими розпоряджаються однакові уповноважені особи.
• Підписи осіб, включених до Переліку розпорядників, можуть засвідчуватися співробітником банку або нотаріусом.

Який порядок надання Переліку розпорядників?

Виконайте такі дії:

1. Роздрукуйте шаблон Переліку розпорядників та внесіть:
   • повне найменування;
   • код за ЄДРПОУ/РНОКПП (за наявності);
   • прізвище, ім'я, по батькові розпорядників;
   • обсяг повноважень по рахунку (напис "Самостійно" або "Вчиняє дії щодо розпорядження рахунку спільно з особою №...".
2. Надайте Перелік разом з іншими документами для відкриття рахунку.
3. Проставте власноручні підписи всіх розпорядників рахунку у присутності співробітника банку. Засвідчіть підписом головного розпорядника рахунку. При нотаріальному засвідченні Переліку, підписи проставляються у нотаріуса, до банку надається засвідчений нотаріусом Перелік.
4. За необхідності, проставте відбиток печатки.
5. Повідомте співробітнику банку, за якими рахунками буде використовуватись Перелік.

Коли потрібно надати новий Перелік розпорядників до банку?

Надайте новий Перелік розпорядників до банку у випадках:

• Заміна або доповнення уповноважених осіб з наданням підтверджуючих документів щодо повноважень.
• Зміна прізвища, імені або по батькові довіреної особи ЮО.
• Відкритті нових рахунків, якщо в первинному Переліку був вказаний конкретний номер рахунку, а не всі рахунки в банку.

Коли надається тимчасовий Перелік?

Тимчасовий Перелік надається у разі призначення тимчасового виконуючого обов'язків розпорядника рахунком або тимчасового надання особі права розпорядження рахунком (наприклад, відпустка, відрядження).

В тимчасовому Переліку зазначається:

• строк дії Переліку, який не може перевищувати строк повноважень Уповноваженої особи, що засвідчила такий Перелік та строку повноважень тимчасового розпорядника;
• прізвище, ім'я по батькові тимчасового розпорядника з його особистим підписом;
• строк повноважень тимчасового розпорядника у графі додаткова інформація зг наданих документів по підтвердженню повноважень.

Дія Переліку закінчується по строку переліку, а не по строку повноважень тимчасового розпорядника.

Новий Перелік не надається при:

• Продовженні терміну повноважень уповноваженої особи;
• Зміні найменування ЮО (якщо не пов'язано з припиненням діяльності)/зміни прізвища/імені/по батькові ФОП). Банк самостійно вносить правки до діючого переліку;
  
• Зміні рахунків ЮО та ФОП, пов'язаної з реорганізацією банку, зміною місцезнаходження банку, яке призвело до зміни в порядку обліку банком рахунків клієнтів;
• Відкритті нових рахунків, якщо в первинному Переліку було вказано за всіма поточними рахунками, в тому числі, що будуть відкриті.

Електронний перелік:

Перелік розпорядників в електронній формі підлягає засвідченню  КЕП або УЕП, та відправлений в банк з дотриманням порядку електронного документообороту. 
Прийняття банком Переліку надісланого за допомогою дистанційних сервісів для відкриття рахунку, підтверджується електронним підписом уповноваженого співробітника банку.
Перелік вважається прийнятим з дати накладення електронного підпису уповноваженого співробітника банку.
При наданні електронного Переліку можливо здійснювати тільки безготівкові платежі та подавати документи до банку виключно в електронному вигляді. Розрахункові документи або документи на переказ готівки, або інші документи/заяви оформлені в паперовій формі банк приймає до виконання за умови:

• наявності Переліку в паперовій формі по відповідному рахунку
  або
• при оформлені Картки зразків підписів. Кількість карток зразків підписів може відповідати кількості осіб у Переліку, термін дії карток зразків підписів відповідає терміну дії Переліку розпорядників, та скасовується одночасно з цим Переліком. Має бути зразок відбитка печатки (при наявності).

Картка зразків підписів (КЗП) подається в паперовій формі затвердженій банком.

Корисні статті

Перелік документів для відкриття поточного рахунку ЮО та ФОП

Заповнити опитувальник ЮО та ФОП

Відкрити перший рахунок юридичній особі

Відкрити перший рахунок підприємцю