Заповнити Перелік розпорядників рахунком для ЮО та ФОП

Завдання

Що таке Перелік розпорядників. Правильне заповнення Переліку розпорядників. Хто може підписати Перелік розпорядників. Рахунки, за якими використовується Перелік розпорядників. Чи потрібна печатка в Переліку розпорядників? Випадки надання нового Переліку розпорядників. 

Рішення

Перелік розпорядників рахунку — документ, що містить перелік та зразки підписів осіб, які мають право розпоряджатися рахунком і підписувати розрахункові та інші документи в банку.
Перелік може надаватися:
1. окремо за кожним рахунком. В цьому разі в Переліку вказуєте номер рахунку, до якого відноситься Перелік.
    або
2. позначаєте відповідною відміткою, що за всіма поточними рахунками, в тому числі, що будуть відкриті в АТ «СЕНС БАНК». Використовується, якщо по кожному з рахунків, відкритих в банку, співпадають уповноважені особи та обсяги їх повноважень.  
    або
3. по кількох рахунках:

• при відкритті рахунків в один день
• при заміні уповноважених осіб по вже відкритих рахунках (якщо одні й ті самі уповноважені особи мають аналогічні повноваження по кожному з рахунків з Переліку)

Особливості заповнення та використання Переліку розпорядників:

1. Надається під час відкриття рахунку в банку та при оновленні розпорядників.
2. Може містити необмежену кількість розпорядників рахунку. Повноваження розпорядників, включених до Переліку, визначаються:
   - статутними документами;
   - довіреністю (нотаріальною чи внутрішньою, що оформлена в банку).
3. В Перелік може бути проставлений відбиток печатки. В цьому разі всі документи, що надаватимуться до банку, повинні містити відбиток печатки.
4. Надання Переліку по ФОП та особам, що проводять незалежну професійну діяльність, не є обов’язковим.
5. Перелік може надаватися:
   - окремо за кожним рахунком, що відкривається в банку. При відкритті кожного нового рахунку потрібний новий Перелік розпорядників. Може використовуватися, якщо різними рахунками повинні розпоряджатися різні уповноважені особи.
   - один за всіма рахунками, що відкриваються в банку. При цьому по всіх рахунках повинні співпадати уповноважені особи та обсяги їх повноважень.
   - по кільком рахункам, що відкриваються в один день та якими розпоряджаються однакові уповноважені особи.
6. Підписи осіб, включених до Переліку розпорядників, можуть засвідчуватися співробітником банку або нотаріусом.

Порядок надання Переліку розпорядників:

1. Роздрукуйте шаблон Переліку розпорядників та внесіть:
   - повне найменування;
   - код за ЄДРПОУ/РНОКПП (за наявності);
   - прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) розпорядника(ів);
   - обсяг повноважень по рахунку (напис "Самостійно" або "Вчиняє дії щодо розпорядження рахунку спільно з особою №...".
2. Надайте до банку разом з іншими документами для відкриття рахунку.
3. Проставте власноручні підписи всіх розпорядників рахунку у присутності співробітника банку. Засвідчіть підписом головного розпорядника рахунку. При нотаріальному засвідченні Переліку, підписи проставляються у нотаріуса, до банку надається засвідчений нотаріусом Перелік.
4. За необхідності, проставте відбиток печатки.
5. Повідомте співробітнику банку, за якими рахунками буде використовуватись Перелік.

Надайте новий Перелік розпорядників до банку при:

• Заміні або доповненні уповноважених осіб з наданням підтверджуючих документів щодо повноважень
• Зміні прізвища / імені / по батькові довіреної особи ЮО
• Відкриття нових рахунків, якщо в первинному Переліку був вказаний конкретний номер рахунку (а не всі рахунки в банку)

Тимчасовий перелік

У разі призначення тимчасового виконуючого обов'язків розпорядника рахунком / тимчасового надання особі права розпорядження рахунком - додатково надається тимчасовий Перелік.

У разі призначення тимчасово виконуючого обов'язки розпорядника Рахунком/ тимчасового надання особі прав розпорядження рахунком (наприклад, відпустка, відрядження) — додатково подається тимчасовий Перелік.

В тимчасовому Переліку зазначається:

1. строк його дії. Строк дії тимчасового Переліку не може перевищувати строк дії повноважень Уповноваженої особи, що засвідчила такий Перелік та строку повноважень тимчасового розпорядника.
2. тільки тимчасовий розпорядник з його особистим підписом
3. строком повноважень тимчасового розпорядника у графі додаткова інформація зг. наданих документів по підтвердженню повноважень.

Важливо! Дія переліку закінчується по строку переліку, а не по строку повноважень тимчасового розпорядника.

Новий Перелік не надається

• Продовженні терміну повноважень уповноваженої особи
• Зміні найменування ЮО (якщо не пов'язано з припиненням діяльності)/зміни прізвища/імені/по батькові ФОП). Банк самостійно вносить правки до діючого переліку. 
  
• Зміні рахунків ЮО та ФОП, пов'язаної з реорганізацією банку, зміною місцезнаходження банку, яке призвело до зміни в порядку обліку банком рахунків клієнтів.
• Відкритті нових рахунків, якщо в первинному Переліку було вказано за всіма поточними рахунками, в тому числі, що будуть відкриті.

Електронний перелік:

Перелік розпорядників в електронній формі підлягає засвідченню  КЕП або УЕП, та відправлений в Банк з дотриманням порядку електронного документообороту. 

Прийняття Банком Переліку надісланого у тому числі за допомогою дистанційних сервісів для відкриття рахунку в Банку, підтверджується електронним підписом уповноваженого співробітника Банку.

Перелік вважається прийнятим з дати накладення електронного підпису уповноваженого співробітника Банку.

При наданні електронного Переліку можливо здійснювати тільки безготівкові платежі та подавати документи до банку виключно в електронному вигляді. Розрахункові документи або документи на переказ готівки, або інші документи/заяви оформлені в паперовій формі Банк приймає до виконання за умови:

• наявності Переліку в паперовій формі по відповідному рахунку
• або
• при оформлені Картки зразків підписів. Кількість карток зразків підписів може відповідати кількості осіб у Переліку, термін дії карток зразків підписів відповідає   терміну дії Переліку розпорядників, та скасовується одночасно з цим Переліком. Має бути зразок відбитка печатки (при використанні  печатки на документах, що подаються до Банку)

Картка зразків підписів (КЗП) подається до Банку в паперовій формі затвердженою Банком.

Корисні статті

Перелік документів для відкриття поточного рахунку ЮО та ФОП

Заповнити опитувальник ЮО та ФОП

Відкрити перший рахунок юридичній особі

Відкрити перший рахунок підприємцю