Кінцевий бенефіціар з Росії або Білорусі. Які платежі доступні з рахунку?
Запитання
Як банк працює з рахунками резидентів Росії? Блокування рахунків клієнтів РБ/РФ. Які платежі можливі? З яких причин заблоковані рахунки резидентів Россії чи Білоруссії? Які платежі дозволено виконувати з рахунків резидентів РФ та РБ? Як банк працює з клієнтами, що мають кінцевих бенефіціарів з Росії або Білорусі? Кінцевий бенефіціар з Росії або Білорусі. Чи можливі платежі з рахунку?
Умова
- Згідно з Постановою НБУ від 24 лютого 2022 року №18 п.15 "Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану" виконано блокування рахунків.
Відповідь
Рішенням НБУ з рахунків резидентів Росії або Білорусі та за рахунками осіб, кінцевими бенефіціарними* власниками яких є резиденти РФ або РБ, дозволено здійснення на території України (крім російських та білоруських рублів):
| Дозволено | Примітки |
| 1. Переказ коштів з таких рахунків на спеціальний рахунок Національного банку України для збору коштів на підтримку Збройних Сил України та/або на рахунки Кабінету Міністрів України, міністерств та інших державних органів України | — |
| 2. Соціальні виплати з рахунку 2604*: аліменти, лікарняні, виплати по вагітності та пологах, виплати по безробіттю, тимчасова втрата працездатності, допомога на поховання | Матеріальна допомога працівникам не відноситься до соціальних виплат. Матеріальну допомогу рекомендовано оформлювати як премію |
|
3. Виплати заробітної плати: |
Якщо у вас заблокований рахунок, а для проведення дозволенних платежів в клієнт-банку не обирається рахунок — скористайтеся іншою версією клієнт-банку. Якщо зарплата зараховується на рахунок співробітника-резидента РФ/РБ, за рахунком такого співробітника діють обмеження, передбачені пунктом 15 Постанови 18 по фізичним особам. ЦПХ не дозволено (ЦПХ — заробітна плата згідно трудового договору або контракту) |
| 4. Оплата комунальних послуг: газ, вода, електроенергія (в т.ч. за перетікання/розподіл реактивної електричної енергії), транспортування газу (в т.ч. розподіл газу (потужність)), опалення, відведення стоків/каналізація, утримання прибудинкової території, вивезення сміття, домофон, транспортування електроенергії |
Оплата комунальних послуг дозволена на рахунки установ, що безпосередньо надають комунальні послуги.
Важливо! В призначенні платежу має бути обов'язково прописано: "Оплата комунальних послуг", а потім конкретизувати щодо того чи це розподіл, чи постачання послуги, яка оплачується згідно договору. Наприклад: Оплата комунальних послуг постачання централізованого водовідведення (постачання електроенергії, постачання газу, постачання гарячої/холодної води і т.д.;
розподіл газу, розподіл електроенергії і т.д.) |
|
5. Сплати податків, зборів та інших обов'язкових платежів ("Податки, збори та обов'язкові платежі.docx"): - пільгові пенсії; - судовий збір; |
Оплата пільгових пенсій дозволена з поточного рахунку юридичної особи на рахунок Пенсійного фонду 2560*
|
|
6. Сплати банку комісій та інших платежів за здійснення банком операцій з надання банківських та інших фінансових послуг: - з торгівлі валютними цінностями; - по залученню фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення; - з фінансового лізингу; - з надання гарантій; - з професійної діяльності на ринках капіталу; - з факторингу; - по банківськім та іншим фінансовим послугам, що надаються відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" |
Платіж дозволений, тільки якщо отримувач по платежу — банк |
|
7. Зобов’язань за кредитними договорами (уключаючи відсотки) перед банками |
|
|
8. Переказу коштів на інші власні поточні рахунки в межах України |
Перекази у російських/білоруських рублях заборонені! Дозволено виконувати операції для переказу коштів з рахунку філії, що не є юридичною особою на рахунок її головної компанії-юридичної особи. В день проведення першого такого платежу надайте в банк Виписку з ІРЦ/Витяг з YouControl головної компанії, де відображена дана філія. При повторних платежах Виписка/Витяг не надаються |
| 9. Страхових виплат шляхом оплати закладам охорони здоров'я вартості медико-санітарної, іншої допомоги, що була надана застрахованій особі такими закладами, у зв'язку із настанням страхового випадку за договорами добровільного страхування |
Тільки для страхових компаній, що здійснюють страхові платежі |
| 10. Страхового відшкодування шкоди життю, здоров’ю, майну потерпілих, заподіяної внаслідок настання страхового випадку, що стався до 23 лютого 2022 року (включно), за договорами обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів |
Тільки для страхових компаній, що здійснюють страхові платежі |
| 11. сплати внесків до централізованих страхових резервних фондів Моторного (транспортного) страхового бюро України відповідно до Закону України "Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів" |
Тільки для страхових компаній, що здійснюють страхові платежі |
| 12. страхових платежів за договорами обов'язкового та добровільного страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, а також добровільного страхування від нещасних випадків (на транспорті) та наземного транспорту на користь страховиків щодо транспортних засобів, переданих у фінансовий лізинг до 23 лютого 2022 року (включно) | По страхуванню наземного транспорту (КАСКО) — тільки для авто, переданих у фінансовий лізинг до 23.02.2022. При цьому перевіряється договір лізингу та договір страхування (параметри автомобіля в договорах мають співпадати) |
| 13. Продажу безготівкової іноземної валюти | Продаж у російських/білоруських рублях заборонений! |
| 14. Виплати доходів, сум погашення грошовими коштами за випусками власних цінних паперів, оплати послуг депозитарних установ за здійснення такої виплати/погашення |
Інші видаткові платежі по рахунках з кінцевим бенефіціаром з РФ та РБ заборонені.
Корисні статті
Як працює банк з валютою під час воєнного стану?
ЮО-резидент Росії або Білорусі. Які платежі доступні з рахунку?
Коментарі
0 коментарів
Будь ласка, увійдіть, щоб залишити коментар.