Коли банк зараховує іноземну валюту на рахунки ЮО та ФОП?

Запитання

Коли банк зараховує іноземну валюту на рахунок? Чи здійснює Sense Bank зарахування іноземної валюти клієнтам ЮО/ФОП?

Відповідь

Усі надходження у валюті з метою проведення валютного контролю зараховуються на розподільчі рахунки 2603. Далі на поточний рахунок кошти зараховуються не пізніше наступного робочого дня.

Банк здійснює зарахування іноземної валюти в день надходження коштів (день у день) за умови:

• кошти зараховані на розподільчий рахунок 2603 до 16:00 поточного дня;
• сума надходження до 400 тис. грн. в еквіваленті та за умови наявності у swift-повідомленні інформації щодо суті операції, посилання на підтвердний документ або надано уточнюючий лист із зазначеною інформацією;
• сума надходження більше 400 тис. грн. в еквіваленті та за умови, що в банку на момент зарахування є погоджений контракт та/або інші підтверджуючі документи.

Якщо документи не погоджені/не надані в день зарахування до 16:00, то іноземну валюту буде зараховано на наступний банківський день.

Підтверджуючі документи стосовно надходжень у валюті необхідно надавати на вимогу банку. У разі ненадання документів згідно законодавства (Постанова НБУ № 120 від 13.11.2018) банк повідомляє НБУ.

Корисні статті

Який регламент подачі заявки на продаж, купіплю та конверсію валюти?

Отримати валюту готівкою з поточного рахунку у касі банку

В якому випадку кошти потрапляють на рахунок "До з'ясування"?