Перелік документів, що підтверджують джерело походження коштів

Запитання

Який перелік документів, що підтверджують джерела походження коштів? Яке підтвердження джерела доходів у період воєнного стану? В яких випадках не потрібно надавати документи, що підтверджують джерела доходів у період воєнного стану?

Умова

Перелік документів актуальний:

• для зняття готівки з рахунку в касі банку;
• для внесення готівки на рахунок в касі банку.

Відповідь

Документи, що підтверджують джерела походження коштів:

• копія декларації про майновий стан і доходи;
• копії документів, що підтверджують отримання спадщини;
• довідка або інформація, отримана в установленому законодавством порядку відповідного державного податкового органу;
• документи, що підтверджують отримання страхової суми за договором страхування;
• виграш в лотерею, придбання права на скарб;
• договір про отримання кредиту;
• довідки з інших банків щодо залишку на рахунках або виписки по рахунках і т.д. (з підтвердженням, що джерела походження коштів банком вивчено);
• копії документів, що підтверджують джерела походження коштів близьких осіб (якщо в поясненні щодо джерел походження коштів клієнт зазначає, що кошти отримані від близької людини);
• виписка або довідка уповноваженого банку про надходження на рахунок коштів у гривнях, отриманих на території України як оплата праці, авторські гонорари, премії, призи, відшкодування шкоди на виробництві, відшкодування за страховками і рішенням суду, виплачені відсотки по депозиту (не враховуючи безпосередньо суму депозиту).

На період дії воєнного стану для зарахування готівкових коштів не вимагаються документи, що підтверджують джерела походження:

• на рахунки Збройних Cил України для надання допомоги ЗСУ на спеціальний рахунок, відкритий Національним банком України для збору коштів на підтримку ЗСУ;
• благодійної допомоги на поточний рахунок Міністерства соціальної політики України, відкритий в Національному банку України, для забезпечення підтримки найуразливіших категорій населення:
  - задоволення продовольчих потреб;
  - облаштування місць розміщення біженців та громадян, які у зв’язку з бойовими діями залишили місце свого проживання;
  - забезпечення одягом та взуттям;
  - надання ліків та медичних препаратів;
  - забезпечення населення товарами першої необхідності;
  - задоволення інших першочергових потреб життєдіяльності людини;
• на поточний рахунок клієнта – фізичної особи в розмірі, який відповідає пороговій фінансовій операції, та зазначений у статті 20 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (тобто, у розмірі до 400 000 грн), якщо такий клієнт не надав на вимогу банку відповідних документів або відомостей.

Корисні статті

Які терміни зарахування грошей на поточний рахунок у гривні через касу Sense Bank?

Поповнити свій поточний рахунок у гривні

Підтверджуючі документи ФОП/ЮО для зняття готівки з рахунку в касі банку