Що означає "дата валютування" при створенні платіжної інструкції?

Запитання

Що означає дата валютування при створенні платіжної інструкції?

Умова

• "Дату валютування" в платіжній інструкції доцільно використовувати, коли необхідно "притримати" зарахування коштів отримувачу. 
• При виборі дати валютування у виписці та квитанції рахунком отримувача буде спеціальний рахунок банку 2932*/2942*/2952*.

Відповідь

"Дата валютування" — це дата в платіжній інструкції, починаючи з якої кошти зараховуються на рахунок отримувача. До настання дати валютування сума переказу обліковується в банку платника, на спеціальному рахунку 2932*/2942*/2952*.　

При створенні платіжної інструкції в клієнт-банку, дата валютування вказується в спеціальному полі, може бути тільки майбутньою датою, не може перевищувати дату документа більше, ніж на 10 календарних днів. 

Наприклад, дата документа – 09.02.2023 (четвер), вказана дата валютування – 13.02.2023 (понеділок). Дата списання коштів з вашого рахунку – 09.02.2023. При цьому сума буде зарахована отримувачу 13.02.2023 (понеділок). У період з 09.02.2023 до 13.02.2023 кошти обліковуватимуться на спеціальному рахунку 2932*/2942*/2952*.

Якщо в платіжній інструкції буде вказано поточну або минулу дату, такий документ банком буде відхилено.

Якщо в платіжній інструкції буде вказано дату валютування, що припадає на вихідний день, кошти будуть списані банком зі спеціального рахунку 2932*/2942*/2952* у цей же вихідний день.

Наприклад, дата документа – 09.02.2023 (четвер), дата валютування – 12.02.2023 (неділя). Дата списання коштів з вашого рахунку – 09.02.2023. При цьому сума буде зарахована отримувачу 12.02.2023 (неділя).

Корисні статті

Що буде з платежем, якщо для його проведення коштів на рахунку не достатньо?

Що означає "дата документа" при створенні платіжної інструкції?

Що вказати в призначенні до платіжної інструкції?