Який контроль здійснює банк за платежами в гривні, в яких одна зі сторін — нерезидент?

Запитання

Які строки проведення банком платежів в гривні в яких одна зі сторін – нерезидент? Які терміни надання документів до банку для проведення або зарахування платіжного доручення в гривні, де одна зі сторін нерезидент?

Відповідь

У банку запроваджено новий порядок зарахування платежів у гривні від нерезидентів згідно з Постановою НБУ №5 від 02.01.2019 р. (пункти 130 та 135_2). Його обов'язковість і технічна можливість передбачені Законом України "Про валюту і валютні операції" № 2473-VIII від 21.06.2018.doxc.

Особливості проведення платежів у гривні від нерезидентів.

У випадку, якщо одна зі сторін документу являється нерезидентом і підпадає під шаблони валютного нагляду, то такий платіж блокується до проведення на час здійснення валютного нагляду та надання підтверджуючих документів до банку.

Такі операції, зараховуються на розподільчий рахунок і можуть підлягати аналізу протягом Т+3 робочих днів (стосується операцій вхідних зовнішніх та вихідних внутрішніх). Деякі із таких платежів можуть потребувати додаткового аналізу зі сторони банку щодо дотримання режиму рахунків, їх правомірності та відповідності наданих в банк документів.

Операції, які підлягають обов'язковому додатковому аналізу:

• розрахунки з надання або повернення позики, поворотної фінансові допомоги;
• інвестиції;
• сплата відсотків;
• купівля чи продаж державних облігацій (зовнішніх та внутрішніх), а також будь-яких цінних паперів;
• внески в статутний фонд;
• купівля купонів;
• сплата оренди або платежі з некоректним призначенням платежу;
• операції торговельного платежу;
• імпортні та експортні платежі на суму вище 400 тис. грн;
  
• інші операції.

Строки проведення платежів та надання підтверджуючих документів

Процедура проведення операцій:

• які не потребують аналізу банку — кошти зараховуються на розподільчий рахунок після чого зараховуються на рахунок клієнта, не пізніше ніж Т+3 дні;
• які потребують додаткового аналізу банку — представник банку зв'язується з клієнтом та повідомляє, які документи направити в банк листом через повідомлення в клієнт-банку.

Підтверджуючі документи надайте в банк якнайшвидше. Оскільки максимальний строк, за який банк має провести вхідний платіж — три дні. Протягом цього часу банк повинен отримати перелік документів та мати час для їх аналізу та опрацювання. А строк отримання підтверджуючих документів для вихідних платежів — один робочий день.

Строки опрацювання та верифікації документів з нерезидентами:

• Вихідні платежі, які створені в:
  • в операційний день в робочий час банку — проводяться з 9:00 до 16:30 з понеділка по четвер та з 9:00 до 16:00 в п’ятницю та передсвяткові дні;
  • в післяопераційний час чи у вихідний день — опрацювання здійснюється протягом наступного робочого дня.
• Вхідні платежі — термін верифікації може складати до трьох робочих днів без врахування дня переказу (згідно з Постановою НБУ №5).

Якщо документи не надійдуть у визначений термін та не будуть вчасно оброблені банком — платіж буде відмінено, а кошти повернуто (комісія за переказ не повертається).

Корисні статті

Який графік обробки міжбанківських платежів у гривні в Sense Bank? 

Які операції можна здійснювати за рахунком та в якій валюті?

Чому відхиляється платіжна інструкція?